В 2019 году сфера комплаенс-контроля получила новый толчок развития в Украине. Подталкивают к этому, к сожалению, не внутригосударственные, а международные нормы, которым бизнесу приходится соответствовать, но возможно это и станет стимулом для унифицирования законодательства на государственном уровне.

Поводом для внедрения комплаенса является также привлечение международных инвестиций, ведь иностранные инвесторы уделяют гораздо большее внимание вопросам, связанным с безопасностью, противодействию отмыванию денег и уклонению от налогов.

Комплаенс-контроль в компании чаще всего состоит из следующих этапов:

  • мониторинг законов, стандартов, и информирование об изменениях;
  • сопоставление с текущей деятельностью и выявление комплаенс-рисков;
  • разработка программы комплаенса для компании;
  • контроль внедрения комплаенс-программы.

На 2019 год можно спрогнозировать следующие тенденции по развитию комплаенс-направления в Украине.

1. Ориентир на международные нормы в формировании комплаенс-культуры

Санкции иностранных государств, правила GDPR, внутренние нормы работы международных компаний – все это заставляет украинский бизнес, даже при отсутствии унифицированного национального законодательства, взять курс на соблюдение комплаенс-процедур хотя бы просто для возможности вести внешнеэкономическую деятельность. Кроме формального соблюдения в компаниях начинает внедряться комплексная политика, с обучением сотрудников и контролем за соблюдением установленных процедур.

2. Акцент на защите персональных данных, противодействию отмыванию денег и антитеррористической деятельностью

Связано это, как мы уже говорили выше, с международными тенденциями и введенными иностранными санкциями.

DIGITAL LAW PRO

3. Поиск способов безопасной работы с криптовалютами

Учитывая, что криптовалюты уже плотно вошли в современную жизнь, но при этом еще не разработаны способы противодействия риску их применения в целях отмывания денег, и бизнес, и институции финансового мониторинга будут искать способы безопасного, но эффективного внедрения криптовалют.

4. Внедрение риск-ориентированного надзора

Не только в части криптовалют, но и в финансовом регулировании в принципе. Такой надзор сможет оценивать финансовую устойчивость компании, что с другой стороны будет стимулировать бизнес вводить системы безопасности внутри самой компании.

5. Взаимосвязанность финтеха и комплаенса

Финтех, вытесняя традиционные финансовые организации, вынужден искать способы обезопасить такие digital-финансы. Учитывая, что финансовые компании всегда жестко контролируются на государственном уровне, у финтеха не будет иного выхода, кроме как внедрять соответствующие процедуры.

6. Автоматизация комплаенса

Кроме собственно внедрения комплаенс-процедур, акцент будет сделан на автоматизацию таких процедур для уменьшения ресурсозатрат на этот процесс. Автоматизация – это общий тренд digital, который зацепит и эту сферу тоже.

Детальнее про комплаенс в digital мы будем говорить в нашем курсе Digital Law Pro. Переходи по ссылке, регистрируйся и присоединяйся к нам, будет интересно.

Читайте также: GDPR и этапы его внедрения

Pin It on Pinterest