С 28 апреля вступили в силу новые правила переводов денежных средств (в связи с вступлением в силу Закона 361-IX).
Если ранее лимит на переводы денежных средств без идентификации составлял 15 000грн., то теперь – 5 000грн. На практике это означает, что при отправке и получении денежных платежей нужно идентифицировать плательщика/получателя путем предоставления официального документа (паспорт, водительские права и т.д.).
Как и из любого правила, здесь также есть исключения. Данные лимиты не будут распространяться на:
- оплату коммунальных услуг, налогов и сборов;
- кредитные платежи до 30 000грн.;
- снятие средств с собственного счета;
- оплату услуг платежной картой.
Как видим, такие операции предусматривают идентификацию плательщика изначально (как минимум – по платежной карте), поэтому здесь ничего не изменится.
Данные меры введены для противодействия отмыванию денег, что в итоге приводит к усилению финансового мониторинга и получения возможности банкам обмениваться информацией о плательщиках между собой.
Пока сложно спрогнозировать, как такие ограничения отразятся на крупных покупках в интернете, но уже можно порекомендовать физ.лицам обдуманнее предоставлять банкам финансовую информацию о себе (чтоб она соответствовала действительности) и быть готовыми по запросу предоставить идентифицирующие документы.
Читайте также: Дайджест юриста #60: все, що ви могли пропустити за тиждень