С 28 апреля вступили в силу новые правила переводов денежных средств (в связи с вступлением в силу Закона 361-IX).

Если ранее лимит на переводы денежных средств без идентификации составлял 15 000грн., то теперь – 5 000грн. На практике это означает, что при отправке и получении денежных платежей нужно идентифицировать плательщика/получателя путем предоставления официального документа (паспорт, водительские права и т.д.).

Как и из любого правила, здесь также есть исключения. Данные лимиты не будут распространяться на:

  • оплату коммунальных услуг, налогов и сборов;
  • кредитные платежи до 30 000грн.;
  • снятие средств с собственного счета;
  • оплату услуг платежной картой.

BANKING & FINANCE LAW

Как видим, такие операции предусматривают идентификацию плательщика изначально (как минимум – по платежной карте), поэтому здесь ничего не изменится.

Данные меры введены для противодействия отмыванию денег, что в итоге приводит к усилению финансового мониторинга и получения возможности банкам обмениваться информацией о плательщиках между собой.

Пока сложно спрогнозировать, как такие ограничения отразятся на крупных покупках в интернете, но уже можно порекомендовать физ.лицам обдуманнее предоставлять банкам финансовую информацию о себе (чтоб она соответствовала действительности) и быть готовыми по запросу предоставить идентифицирующие документы.

Читайте также: Дайджест юриста #60: все, що ви могли пропустити за тиждень

Pin It on Pinterest